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    央行等四部門為信用評級“立規矩” 明確“七不準”

    新京報 程維妙 2019/12/02 818 返回列表
    一家金融機構的產品前景是否樂觀、風險是否可控等,有時就濃縮在評級機構打出的“分數”中,成為不少投資者的重要參考。也因為評級機構擁有如此“權力”,花錢買評級、“一手評級、一手咨詢”等亂象也悄然滋生。

    11月29日,央行、發改委、財政部、證監會等四部門聯合發布《信用評級業管理暫行辦法》(下稱“《辦法》”),明確提出“七不準”,包括篡改相關資料或者歪曲評級結果、向受評經濟主體提供顧問或者咨詢服務等,同時提出加強信用評級機構和人員備案管理,加強對信用評級機構的獨立性要求,并對信用評級機構和從業人員的違規行為提高了罰款金額。

    四部門有關負責人表示,《辦法》的出臺有助于改善企業融資環境,防范金融風險;且有助于彌補監管短板,構建公平有序的競爭環境,促進信用評級業高水平對外開放。

    東方金誠技術委員會主任俞春江表示,《辦法》確立了行業主管部門+業務管理部門+行業自律組織三位一體的統一管理框架,凝聚了各部門的監管共識,建立了部際協調機制,有利于發揮監管合力,評級行業監管正式進入統一監管時代。

    劃出“不得向受評主體提供咨詢”等七條紅線

    強調機構和從業人員獨立性

    《辦法》明確,信用評級機構不得有七種行為,包括篡改相關資料或者歪曲評級結果;以掛靠、外包等形式允許其他機構使用其名義開展信用評級業務;與受評經濟主體、受評債務融資工具發行人或者相關第三方存在不正當交易或者商業賄賂;向受評經濟主體、受評債務融資工具發行人或者相關第三方提供顧問或者咨詢服務等。

    近兩年國內信用評級機構屢爆亂象,五大評級機構中,三家都受過警示甚至停業處罰。2018年初,中誠信國際旗下中誠信證券評估有限公司、上海新世紀資信評估投資服務有限公司因為在評級質量控制方面存在不嚴謹問題,收到上海證監局的警示函;東方金誠因業務人員未充分應用評級模型、未嚴格履行相關評級工作程序被出具警示函。大公國際因向受評企業提供咨詢服務,收取高額費用等原因,2018年8月被暫停開展銀行間市場非金融企業債務融資工具和證券市場信用評級業務一年。

    《辦法》在劃出紅線的同時,還提出加強信用評級機構和人員備案管理,加強對信用評級機構的獨立性要求,其中明確,防止評級結果受到其他商業行為的不當影響,信用評級機構應當確保信用評級業務部門設置獨立于營銷等其他部門等。

    “信用評級機構的職責在于獨立、公正、客觀地對信用風險做出評估,因此信用評級機構的獨立性至關重要,信用評級機構獨立性、利益沖突管理也是事中、事后管理的重點?!鄙鲜鲐撠熑苏f道。

    提高違規行為罰款金額

    建立失信聯合懲戒對象名單

    對信用評級機構和從業人員的違規行為,《辦法》也提高了罰款金額。如信用評級機構由于故意或者重大過失,對投資人、評級委托人或者評級對象利益造成嚴重損害的,由信用評級行業主管部門、業務管理部門或者其派出機構給予警告,并處相關評級業務收入1倍以上3倍以下的罰款,沒有評級業務收入或者評級業務收入無法計算的,處200萬元以上500萬元以下的罰款;對直接責任人員給予警告,并處3萬元以上10萬元以下的罰款。

    《辦法》還提出,建立信用評級機構及信用評級從業人員“失信聯合懲戒對象名單”管理制度,根據失信嚴重程度采取不同懲戒措施;對失信較嚴重的信用評級機構及信用評級從業人員,納入“失信聯合懲戒對象名單”管理范疇,列為市場不信任信用評級機構及失信信用評級從業人員,發起多部門聯合懲戒與約束,情節嚴重的依法依規實施暫停業務或市場禁入措施。

    “信用評級機構本身要有信用?!北本┛萍即髮W經濟管理學院金融工程系博士生導師劉澄對新京報記者表示,中國市場需要信用體系建設,核心就是有很高信用度的信用機構,要求數據采集、使用、評級模型、模型運用、評價方法等都公正科學透明。

    他進一步表示,中國評級業起步比較晚,世界已經形成壟斷巨頭,但信用是國民經濟的基礎,之前企業花錢買評級等亂象,影響社會對評級的認知,不利于行業發展。信用評級有天然的壟斷性,要求評級機構服務行業越全、數據越全、更新越及時,越有市場競爭力,天然要求量大。這次《辦法》就是為評級行業“立規矩”,補齊短板,促進我國信用評級業健康發展。

    中國人民大學財政金融學院副院長趙錫軍對新京報記者分析稱,在我國怎樣走向高質量發展模式中,高端服務行業非常重要,信用評級、律師服務、會計師服務等在金融領域都屬于相對高端專業的服務,如果國內機構不能健康成長,服務只能靠進口,則受外資左右,還有數據安全隱患。

    近年信用評級機構被警示或處罰情況

    ●2017年12月

    東方金誠國際信用評估有限公司因業務人員未充分應用評級模型、未嚴格履行相關評級工作程序被出具警示函。

    ●2017年12月

    大公國際資信評估有限公司因內部管理存在缺陷、財務管理獨立性不足被北京證監局責令改正。

    ●2018年1月

    中誠信證券評估有限公司、上海新世紀資信評估投資服務有限公司因在評級質量控制方面不嚴謹,被上海證監局出具警示函。

    ●2018年8月

    大公國際因向受評企業提供咨詢服務,收取高額費用等原因,被暫停開展銀行間市場非金融企業債務融資工具和證券。
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